Sen. Elizabeth Warren (D-Massachusetts) i senatorica Tina Smith (D-Minnesota) vrše pritisak na američke regulatore banaka da istraže veze između bankarske industrije i tvrtki za kriptovalute, uključujući Moonstone Bank sa sjedištem u Farmingtonu, Washington.
“Odnosi banaka s kripto tvrtkama pokreću pitanja o integritetu i zdravlju našeg bankarskog sustava i naglašavaju potencijalne rupe u zakonu koje bi kripto tvrtke mogle pokušati iskoristiti kako bi dobile pristup bankama”, napisali su senatori u pismima poslanim u srijedu Federalnim rezervama. Savezna korporacija za osiguranje depozita i Ured kontrolora valute.
Warren i Smith citirali su izvješće od 23. studenog u The New York Timesu koje je otkrilo kako je Moonstone primio 11,5 milijuna dolara venture financiranja od Alameda Researcha, sestrinske tvrtke propale mjenjačnice kriptovaluta FTX. Također su primijetili da je Jean Chalopin, predsjednik Moonstoneove matične kompanije FBH, također predsjednik Deltec banke sa sjedištem na Bahamima. Deltecov najpoznatiji klijent je Tether, tvrtka za kriptovalute s imovinom od 65 milijardi dolara.
Moonstone banku, bivšu Farmington State Bank, kupila je FBH 2020. Farmington State Bank promijenila je ime prije ulaganja u FTX.
Akvizicijom Farmingtona, Moonstone je dobio bankarsku povelju, poslovnu licencu potrebnu za američke financijske institucije koje obrađuju depozite i pružaju druge usluge slične bankama. Moonstone sada sebe opisuje kao “certificiranu digitalnu banku”, zapošljava nekoliko ljudi u području Seattlea i ima sjedište u Bellevueu, Washington, prema njegovoj stranici na LinkedInu.
Bankarski stručnjaci prethodno su rekli za GeekWire da akvizicije banaka zahtijevaju značajnu količinu dubinske analize od strane regulatora. S obzirom na to da je Moonstone djelomično u offshore vlasništvu i uključen u kripto, rekli su, dogovor je trebao podići više regulatornih zastava.
Farmington potječe iz malog grada Farmingtona u državi Washington blizu granice između Washingtona i Idaha. Zajmodavac, osnovan 1887., prethodno je davao zajmove usmjerene na poljoprivredu.
New York Times je izvijestio da je prije nego što je počeo prikupljati kapital za transformaciju u banku usmjerenu na tehnologiju, Farmington imao samo tri zaposlenika i bio 26. najmanja banka u Sjedinjenim Državama od 4800. Njegova neto vrijednost iznosila je 5,7 milijuna dolara, prema FBI-u . za osiguranje depozita, a nije nudio internet bankarstvo niti kreditne kartice.
Times je izvijestio da su u trećem kvartalu ove godine depoziti banke porasli za gotovo 600%, na 84 milijuna dolara. Većina povećanja došla je od četiri nova računa, piše Times.
Warren je dugo bio skeptičan prema kriptovaluti. Više sam puta upozoravao da je industrija u povoju zrela za financijski kriminal, da je opasna za potrošače i predstavlja prijetnju okolišu zbog količine energije potrebne za rudarenje Bitcoina i druge digitalne imovine.
Zastupnici bi sljedeći tjedan trebali održati dva saslušanja u vezi s kolapsom FTX-a. Osnivač tvrtke Sam Bankman-Fred rekao je na Twitteru u petak da hoće Pojaviti se pred kongresnim odborima.
Warren i Smith zaključili su pismo popisom pitanja, ispitujući regulatore banaka “kako bi bolje razumjeli opseg izloženosti bankovnog sustava industriji kriptovaluta i kako regulatori banaka trenutno procjenjuju odnose između kripto banaka.”
FTX ima vezu s drugom tvrtkom u području Seattlea: prošle godine, njegova investicijska podružnica sudjelovala je u krugu vrijednom 70 milijuna dolara u Protego Trust Bank sa sjedištem u Seattleu, kripto banci koja je dobila uvjetnu bankarsku povelju u veljači 2021. Protego nije spomenut u pismo članovima odbora.starješinama.
