Denverski odjel FBI-a upozorio je da kako kriptovaluta postaje sve raširenija, tako raste i broj ljudi koji postaju žrtve prijevara s kriptovalutama, kao i financijski gubici. Istražitelji izvan ureda u Denveru uočavaju trend u nastajanju u kojem zrele odrasle osobe nasjedaju na prijevare s ulaganjima u kriptovalute, posebno uključujući Tether (USDT) i USD Coin (USDC).
U uobičajenom scenariju, žrtva se kontaktira na platformi društvenih medija, aplikaciji za upoznavanje ili na forumu za raspravu s mogućnošću ulaganja kriptovalute. Žrtva se usmjerava na vezu ili telefonski broj za kreiranje investicijskog računa. Ovo je prijevara – prevarant kontrolira vezu ili telefonski broj, što je stvorilo lažnu stranicu za podršku. Nakon što žrtva prebaci novac, prevarant nestaje s novcem.
U cijeloj zemlji, od prijavljenih gubitaka u kripto prijevarama koje su započele na društvenim mrežama, većina su prijevare s ulaganjima: od 2021. 575 milijuna dolara svih gubitaka u kriptoprijevarama prijavljeno je Komisiji za trgovinu. FTC se bavi lažnim prilikama za ulaganje, daleko više od bilo koje druge prijevare ikada napisane . Više od 46.000 ljudi prijavilo je gubitak više od milijardu dolara u kriptovaluti. Njihovi prijavljeni gubici u 2021. bili su gotovo 60 puta veći nego u 2018.
U 2021. godini, Coloradans je izvijestio da je izgubio gotovo 25 milijuna dolara u investicijskim prijevarama, prema FBI-evom Centru za žalbe na internetski kriminal (IC3). Stanovnici Colorada od 60 i više godina izgubili su više novca na prijevarama nego bilo koja druga dobna skupina.
Evo nekoliko primjera nedavnih žrtava prijevare ulaganja u kriptovalute u Coloradu:
- 52-godišnji muškarac iz Aurore izgubio je gotovo 600.000 dolara u prijevarnoj shemi ulaganja u Tether.
- 61-godišnja žena iz Denvera izgubila je gotovo 1,3 milijuna dolara u prijevarnoj shemi ulaganja u Tether.
- 62-godišnji muškarac iz Evergreena izgubio je gotovo 350.000 dolara u prijevarnoj shemi ulaganja u Tether.
- Par Parker u kasnim 40-ima izgubio je gotovo 1,2 milijuna dolara u prijevarnoj shemi ulaganja u Tether
- 53-godišnji muškarac iz Timnatha izgubio je gotovo 600.000 dolara u shemi prijevare s ulaganjem novčića u USD
“Što više ljudi koristi i ulaže u kriptovalute, to više prijevara vidimo”, rekao je specijalni agent Charge Mark Michalek. Navode o prijevari s kriptovalutama istražit će FBI, ali najbolje je ne postati žrtva. FBI iz Denvera želi da ljudi budu svjesni znakova upozorenja i da budu oprezni na načine na koje ih prevaranti pokušavaju namamiti.”
Prijevare s ulaganjima u kriptovalute često obećavaju da možete “zaraditi mnogo novca” bez “bez rizika”, a često započinju prijevare na društvenim mrežama, online aplikacijama za upoznavanje ili drugim web-lokacijama. Ove prijevare mogu započeti neočekivanim SMS-om, e-poštom ili pozivom. A kod investicijskih prijevara, kriptovalute su bitne na dva načina: to može biti ulaganje i plaćanje.
Točnije, Tether (USDT) i USDC su vezani za američki dolar; Prelazak na ulaganje u te kriptovalute trebao bi dodatno upozoriti da je prilika vjerojatno prijevara.
FBI iz Denvera vidi dvije velike nedostatke kada je riječ o prijevari ulaganja u kriptovalute:
- Kontaktira vas takozvani “investment manager”. Obećavaju da će povećati vaš novac – ali samo ako kupite kriptovalutu i prebacite je na njihov online račun. Investicijska stranica na koju vas upućuju izgleda kao stvarna, ali zapravo je lažna, kao i njihova obećanja. Ako ste prijavljeni na svoj investicijski račun, nećete moći podići svoj novac uopće ili samo ako platite visoke naknade.
- Internetski “ljubavni interes” želi da pošaljete novac ili kriptovalutu kako biste lakše uložili. Ovo je prijevara. Čim vas netko koga upoznate na stranici za upoznavanje ili u aplikaciji zatraži novac ili vam da savjet o ulaganju, znajte ovo: ovo je prijevara. Savjeti i ponude koji će vam pomoći ulagati u kriptovalute nisu ništa drugo nego prijevare. Ako im pošaljete kriptovalutu ili gotovinu bilo koje vrste, ona će nestati i obično je nećete dobiti natrag.
Evo nekoliko savjeta kako se zaštititi od prijevare ulaganja u kriptovalute (sastavljeno od FBI Denver, IC3 i FTC):
- Prevaranti jamče da ćete osvojiti novac ili obećavaju velike isplate sa zajamčenim povratom. Nitko ne može dati takva jamstva. mnogo manje u kratkom vremenu. Nema ničeg “niskog rizika” kod ulaganja u kriptovalute. Ako tvrtka ili osoba obeća da ćete ostvariti profit, to je prijevara. Ako prilika za ulaganje zvuči predobro da bi bila istinita, vjerojatno i jest. Budite oprezni sa shemama za brzo bogaćenje.
- Prevaranti iznose velike tvrdnje bez detalja ili objašnjenja. Bez obzira na vrstu ulaganja, saznajte kako funkcionira i postavite pitanja o tome kamo ide vaš novac. Pošteni investicijski menadžeri ili savjetnici voljni su podijeliti ove informacije i poduprijet će ih pojedinostima.
- Prije nego što uložite u kriptovalutu, potražite na internetu naziv tvrtke ili osobe i naziv kriptovalute, kao i riječi poput “recenzija”, “prevara” ili “žalba”.
- Dođite do bilo kojeg web-mjesta neovisno umjesto korištenja navedene veze ili QR koda.
- Ako se od vas zatraži da upotrijebite novu aplikaciju, preuzmite je putem uobičajene trgovine aplikacija, a ne s navedene veze.
- Ako šaljete e-poruku navodnom investicijskom savjetniku, provjerite ima li predstavnik poslovni račun e-pošte.
- Oduprite se svakom pritisku da radite brzo. Legitimni savjetnik neće vas natjerati da donesete ishitrenu odluku.
Ako vjerujete da ste žrtva prijevare ulaganja u kriptovalute:
- Podnesite pritužbu FBI-jevom Centru za pritužbe na internetski kriminal na www.ic3.gov.
- Ako ste platili u kriptovaluti, prijavite prijevaru mjenjačnici koju ste koristili za slanje novca.
- Čuvajte sve dokumente, e-poštu, faksove i izvorne zapise o svim komunikacijama, uključujući podatke o financijskim transakcijama.
- Očekujte dodatne pokušaje povezivanja. Prevaranti često dijele ili prodaju podatke o bazi podataka svojih žrtava.
za više informacija:
https://www.ic3.gov/Media/Y2022/PSA221003
https://consumer.ftc.gov/articles/what-know-about-cryptocurrency-and-scams
https://www.ftc.gov/news-events/data-visualizations/data-spotlight/2022/06/reports-show-scammers-cashing-crypto-craze
