Crna vrana s olujnim nebom
Ovih dana čini se da ga svaki investitor traži Jedna velika stvar koji će ih učiniti bogatima – najnovije dionice, tehnologija, moda ili bilo što drugo.
Mi ambivalentni ulagači u dividendu dobro poznajemo te ljude – vjerojatno imate prijatelja ili člana obitelji koji je težio za dobicima u kriptovaluti, NFT-ovima, neprofitnoj tehnologiji ili bogzna čemu još u posljednjih nekoliko godina.
Pa, možda su vas malo bockali o “dosadnim” dionicama s dividendama i zatvorenim fondovima (CEF-ovi)!
Onda je došla godina 2022. I dok sve Povrijeđeni prošle godine, mi CEF investitori smo se zadnji smijali, možemo koristiti svojih 7%+ zarade fonda za plaćanje računa. I sigurno nismo vidjeli ništa poput padova koje je doživjela javnost kriptovaluta.
Vjerojatno klimate glavom dok čitate. I, da budemo pošteni, lako nas je uvući u ove vrste ulaganja – pogotovo kada vidimo neke velike zarade koje su prvi ulagači ostvarili u dionicama kriptovaluta i memea. Problem je u tome što zabava brzo završi – a izlazak na vrijeme da se zaradi zaradi uglavnom je stvar sreće.
Ovo je kockanje, a ne ulaganje.
Kako izbjeći ovu zamku? Pa, jedino što treba tražiti je ima li ga predmetna imovina Prava vrijednost. Ako tražite bogatstvo, a zanemarujete vrijednost, na kraju ćete nasjesti na veliki broj prijevara i prijevara sumnjivih ljudi.
Kako biti vrana
U svjetlu ovoga, predlažem da zanemarite modne trendove i da budete, kako ja volim zvati, RAVEN investitor. To znači “racionalna procjena vrijednosti i ispitivanje brojeva” (OK, možda nije savršeno, ali to je jednostavan način da zapamtite što je najvažnije). RAVEN-ovi se pridržavaju logike i razuma, oslanjajući se na brojke i rigorozne metodologije za procjenu vrijednosti svih mogućnosti ulaganja koje vide.
Dugoročno, RAVEN-ovi pobjeđuju u investicijskoj igri. Ne samo da je studija za studijom pokazala da dosljedno, dugoročno ulaganje u visokokvalitetnu imovinu osigurava pouzdan povrat, već dugoročno ulaganje također znači gubitak ne više od 70% vašeg ulaganja! Takvi gubici jednostavno su nemogući – ili ih je barem vrlo teško napraviti – ako ulažete kao RAVEN.
A ovo nije teško. Samo se morate pridržavati ova četiri osnovna pravila.
- Napravite plan i cilj – i držite ga se. Ono što radi za jednog investitora ne mora raditi za drugog. Upamtite u što ulažete i što trebate postići. Ulaganje nije postizanje visoke ocjene, već sloboda da živite život kakav želite.
- Podaci i činjenice su kraljevi. Puno ulaganja osjećaji Hassan. To ne znači da jesu Mi smo Hassan. Više od svega, ulagači koji se oslanjaju na činjenice umjesto na osjećaje nadmašuju sve ostale. Ali to također znači da trebate biti otvoreni i spremni promijeniti svoju strategiju kada se podaci promijene. Za većinu ljudi to je teško.
- Osjećaj tržišta nikada nije točan ili pogrešan. Emocije ne mogu biti ispravne ili pogrešne. Međutim, oni mogu biti signali onoga što će se dogoditi u kratkom roku, stoga ih nemojte ignorirati, ali ne dopustite da vam pomute prosudbu.
- Novčani tok stvara vrijednost – ništa drugo. Ako nešto proizvodi ili distribuira gotovinu, to uvijek ima vrijednost. Ako nisu, možda će imati vrijednost kratko vrijeme, ali će, kao Beanie Babies, na kraju biti bezvrijedne. Usredotočite se na stvaranje gotovine ako želite steći financijsku neovisnost.
Ovo posljednje pravilo prenosi se na a Mnogo od ljudi. od javnosti. uzmi ovaj primjer, jabuka
AAPL
BTC
S druge strane, Bitcoin ne proizvodi ništa. To ne bi trebalo činiti jer je to valuta, a kovanice ne proizvode ništa. Appleov novčani tok od otprilike 100 milijardi dolara godišnje daleko je bolji od beskrajnog novčanog toka Bitcoina od 0 dolara, stoga ne čudi da Apple stalno raste, čak i nakon što je balon Bitcoina potpuno puknuo.
Ovo ne znači samo comp’ financijski tijek. za tebe Novčani tok je također važan. Ako vam je potreban povrat od 7% na vaše ulaganje kako biste spojili kraj s krajem, nikada nećete ostati bez novca ako vaš portfelj donosi više od 7%. Držite li fondove s niskim prinosom i dionice koje ne donose prinos? Imate mnogo veće šanse da ostanete bez novca.
Srećom, postoje stotine CEF-ova koji proizvode takav novčani tok i više, dok ulažu u moćne tvrtke poput Applea.
Uzmimo, na primjer, jedan od mojih dugogodišnjih favorita, a to je Liberty All Star Equity Fund (SAD), 9,9% dobitaka koje Apple ima već duže vrijeme Microsoft
MSFT
AMZN
Peti
Ako odaberete SAD Dividenda Bitcoin novčani tok nula Novčani tok Osigurali ste doživotni dotok prihoda. To je daleko bolje od ljudi koji se kockaju na spekulativnim i manipuliranim tržištima poput kriptovaluta. Ishod će za njih vjerojatno biti suprotan od financijske neovisnosti.
Michael Foster je glavni istraživački analitičar Kontradiktoran izgled. Za više sjajnih ideja za prihod, kliknite ovdje za naše najnovije izvješće.Indestructible Income: 5 fondova s fiksnom dividendom od 10,2%.“
Otkrivanje: Nema
