January 31, 2023


Silvergate Capital sa sjedištem u La Jolli posljednjih se godina proslavio kao jedna od rijetkih tradicionalnih banaka koje nude depozite, prijenos novca, sigurnost i druge usluge tržištu trgovanja kriptovalutama.

Ali bankroti dviju velikih kripto burza – od kojih je jedna navodno lažna – uzdrmali su dionice male financijske institucije i izazvali pozornost zakonodavaca.

Cijena dionice Silverjeta zaključena je 14. prosinca na 18,71 USD po dionici na Njujorškoj burzi, što je pad od 88 posto u odnosu na najvišu razinu u 12 mjeseci od 162,87 USD prošlog prosinca.

Glavna djelatnost Silvergatea je olakšavanje plaćanja između kripto hedge fondova i mjenjačnica kriptovaluta.

Američka senatorica Elizabeth Warren, Rt.

“Uključenost vaše banke u prijenos sredstava FTX klijenata Alamedi razotkriva ono što se čini kao katastrofalan propust odgovornosti vaše banke da prati i izvješćuje o sumnjivim financijskim aktivnostima svojih klijenata”, navodi se u pismu koje je također potpisao republikanac John F. Kennedy iz Louisiane i Roger Marshall iz Kansasa. Warren i Kennedy članovi su Senatskog odbora za bankarstvo.

“Javnost duguje pune račune o financijskim aktivnostima koje su možda dovele do gubitka milijardi u imovini klijenata i o bilo kojoj ulozi koju je Silvergate možda imao u tim gubicima”, napisali su senatori.

Pismo poziva Silvergate da pruži odgovore na niz konkretnih pitanja do ponedjeljka, 19. prosinca.

Silvergate je u priopćenju rekao da planira ispuniti zahtjeve senatora unutar svojih zakonskih ograničenja.

“Kao regulirana banka, ostajemo predani poštivanju Zakona o bankovnoj tajnosti/naših obveza u vezi s sprječavanjem pranja novca i radujemo se što ćemo otvorenije i transparentnije odgovoriti na pitanja senatora Warrena”, stoji u priopćenju.

Lin je zasebno odgovorio u pismu dioničarima banke od 5. prosinca: “Bilo je ovo vrlo teških nekoliko tjedana za industriju digitalne imovine, budući da smo se svi bavili jasnom zlouporabom imovine klijenata i drugim propustima u prosudbi FTX-a i Alameda Researcha.”

Ali Lin je naglasio da je Silvergate proveo “opsežnu dubinsku analizu” i nastavio nadzirati FTX i Alameda Research račune banke, upravljajući bankovnim prijenosima u skladu s uputama pošiljatelja i industrijskom praksom.

Dodao je da su short selleri širili dezinformacije o ulozi banke u otkrivanju problema FTX-a/Alamede. Zanimanje kratkih prodavača za dionice, koji su se kladili da će cijena pasti, poraslo je u studenom 97 posto u odnosu na listopad.

FTX je propao prošlog mjeseca i podnio zahtjev za bankrot prema Poglavlju 11. Financijsko zdravlje tvrtke došlo je u pitanje nakon što su optužbe o lošim financijskim kontrolama dovele do preusmjeravanja novca klijenata u rizična ulaganja Alameda Researcha bez njihovog znanja.

Potencijalni gubici za ulagače nisu jasni, ali bi mogli biti u milijardama. Osnivač FTX-a Sam Bankman-Fried, koji je navodno kontrolirao i Alameda Research, uhićen je 12. prosinca na Bahamima. Komisija za vrijednosne papire i burzu SAD-a podigla je 13. prosinca građansku tužbu protiv Bankman-Frieda za prijevaru.

David Schiafferini, analitičar u tvrtki Wedbush Securities, rekao je da bi se Silvergate mogao suočiti s novčanom kaznom od strane regulatora, kao i sa kolektivnom tužbom od FTX klijenata ili investitora koji su izgubili novac. Rekao je kako vjeruje da bi ovi scenariji mogli biti skupi, ali da se banka može snaći.

Dioničari Silvergatea podnijeli su barem tužbe tvrdeći da je banka dala pogrešne izjave svojim investitorima. Obojica traže status kolektivne tužbe.

U istraživačkom izvješću objavljenom prošlog mjeseca, Chiaverini je napisao da ne misli da je Silvergate u krivu u vezi s FTX-ovim rukovanjem sredstvima.

“Silvergate je učinio ono što rade banke – omogućio je plaćanja između dviju voljnih strana u koja nijedna strana nije bila uključena.” [a U.S.] Popis sankcija ili Popis drugih ograničenja, a plaćanja nisu bila neuobičajena za tvrtke u kojima stranke posluju”, napisao je Chiaverini.

Rekao je: “Alameda Research je veliki hedge fond za kriptovalute, a FTX je velika mjenjačnica kriptovaluta, tako da je sasvim prirodno da Silvergate nudi usluge plaćanja za oba.”

Volatilnost na tržištima kriptovaluta počela je prošlog ljeta dok su ulagači nastojali smanjiti rizik usred gospodarskih prepreka, a cijene digitalnih valuta naglo su pale.

Bitcoin, najpopularnija digitalna valuta, doživio je pad vrijednosti za 64% u odnosu na najvišu vrijednost iz 2022. Zajmodavac digitalne valute BlockFi bankrotirao je nakon internog kolapsa FTX-a.

Silvergate ne posjeduje niti trguje kriptovalutom. Pruža mnoge tradicionalne bankarske usluge — uključujući usluge depozita, prijenose novca, 24/7 olakšavanje transakcija u USD te kontrole i sigurnost korisničkih računa — potrebne za omogućavanje trgovanja digitalnom valutom.

Rezultat je bio sve veći skup beskamatnih depozita koje je banka zatim mogla koristiti za financiranje zajmova ili ulaganje u druge kamatonosne instrumente – uglavnom od institucionalnih trgovaca. Na svom vrhuncu depoziti u Silvergateu iznosili su oko 12 milijardi dolara.

Uz bankrote i druga previranja, oko 1,9 milijardi dolara depozita u Silvergateu napustilo je banku do kraja rujna.

Silvergate kaže da ima dovoljno likvidnosti da se nosi s krizom. Njegovi su depoziti sredinom studenoga iznosili 9,8 milijardi dolara. Prema banci, svakodnevna upotreba usluga mjenjača američkih dolara za trgovce kriptovalutama nije se usporila.

“Namjerno držimo gotovinu i vrijednosne papire više od naših obveza depozita povezanih s digitalnom imovinom”, rekao je Lin u izjavi. „Izgradili smo ovo poslovanje kako bismo podržali naše klijente ne samo tijekom razdoblja rasta, već i tijekom razdoblja nestabilnosti. Odnosno, naše poslovanje osmišljeno je za prilagođavanje priljeva i odljeva depozita u nizu tržišnih uvjeta.” ◆





Source link

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *